比特幣“站”上3萬美元關(guān)口后，一些虛擬貨幣交易炒作活動再次抬頭。

(資料圖)

6月27日，北京商報(bào)記者注意到，歐易等虛擬貨幣交易平臺在一些幣圈網(wǎng)站投放“注冊即領(lǐng)比特幣”的廣告，記者實(shí)測發(fā)現(xiàn)，通過點(diǎn)擊廣告鏈接可進(jìn)入歐易平臺的交易網(wǎng)站，在平臺注冊賬號并實(shí)名認(rèn)證后，可以正常購買比特幣等加密貨幣。截至記者發(fā)稿時(shí)，該廣告已被撤下。

除了交易所的非法營銷活動，一些以虛擬貨幣為幌子的詐騙、非法集資陷阱也層出不窮。對此，中國人民銀行上?？偛拷战舆B發(fā)布《謹(jǐn)防NFT、元宇宙炒作等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)》和《對虛擬貨幣交易炒作相關(guān)非法金融活動說“不”》的提示。在分析人士看來，消費(fèi)者只有提高警惕，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識主動遠(yuǎn)離虛擬貨幣交易等炒作活動，才能避免落入相關(guān)違法犯罪陷阱。

交易所“借道”營銷

6月27日，在幣圈之家資訊網(wǎng)站中，北京商報(bào)記者注意到，歐易、幣安等虛擬貨幣交易平臺有投放“注冊即領(lǐng)比特幣”的廣告。廣告顯示，“注冊立即領(lǐng)取價(jià)值高達(dá)60000元的數(shù)字貨幣盲盒，享受20%手續(xù)費(fèi)減免”。記者實(shí)測發(fā)現(xiàn)，通過點(diǎn)擊廣告鏈接可進(jìn)入歐易平臺的交易網(wǎng)站，在平臺注冊賬號并實(shí)名認(rèn)證后，可以正常購買比特幣等加密貨幣。

類似的宣傳并不是個(gè)例。在各類搜索引擎中，同樣可以看到各種虛擬貨幣交易平臺的拉新活動?！耙粔K錢買NFT”“邀好友領(lǐng)福利”，它們通常穿插于“如何購買虛擬貨幣”等文章中，并引導(dǎo)跳轉(zhuǎn)平臺鏈接。

然而，為虛擬貨幣的交易提供服務(wù)及相關(guān)的營銷，在國內(nèi)是被嚴(yán)厲禁止的。2021年9月，中國人民銀行等部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)[2021] 237號），對虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動本質(zhì)屬性做出明確規(guī)定：虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。

對此，歐易交易平臺相關(guān)工作人員回應(yīng)到，官方自身沒有開展手續(xù)費(fèi)減免的活動，在2017年，歐易就已不針對中國大陸市場進(jìn)行推廣和服務(wù)。而使得內(nèi)地用戶可以輕松瀏覽到該廣告并登錄交易網(wǎng)站的原因，可能是搜索引擎沒有做好海外屏蔽，使得在海外投放的網(wǎng)站在中國境內(nèi)可檢索。

“這種情況我們有時(shí)不能百分百控制，也沒法要求搜索引擎不抓取海外網(wǎng)站?！痹摴ぷ魅藛T表示，“海外的部分廣告投放我們是和廣告商合作，但是，類似廣告本不應(yīng)該出現(xiàn)在內(nèi)地，平臺發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)違規(guī)后會第一時(shí)間要求對方下架相關(guān)廣告。”歐易交易平臺相關(guān)工作人員表態(tài)，平臺一定要尋求在監(jiān)管下合規(guī)發(fā)展。截至北京商報(bào)記者發(fā)稿時(shí)，上述廣告已不顯示在文章中。

為防范虛擬貨幣的金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，我國在2017年開始就已禁止虛擬貨幣的發(fā)行、交易、提供服務(wù)等行為。厚雪研究首席研究員于百程表示，國內(nèi)禁止對虛擬貨幣的交易提供服務(wù)。不管是否是歐易的自主動作，這個(gè)行為在境內(nèi)都是違規(guī)的。在于百程看來，虛擬貨幣監(jiān)管這幾年的態(tài)度沒有變化，預(yù)計(jì)很長一段時(shí)間也不會有變化。

NFT、虛擬貨幣炒作套路深

除了交易所的非法營銷活動，一些以虛擬貨幣為幌子的詐騙、非法集資陷阱也有所抬頭。

“數(shù)字藏品市場交流群，進(jìn)群交流最新市場資訊”“教你從小白入手賺大錢”“群里有內(nèi)部消息，隨隨便便賺幾千塊”，在微信交流群里，一些打著“NFT”“數(shù)字藏品”“元宇宙”旗號進(jìn)行非法推廣的行為仍在持續(xù)。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是借炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，存在洗錢、非法發(fā)行代幣等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

6月以來，已有臺州、東營、廉江等多地警方發(fā)布案情通報(bào)，提醒群眾防范以虛擬貨幣為幌子的詐騙、非法集資陷阱。此外，6月20日，廣東韶關(guān)市曲江區(qū)人民法院審理的一起虛擬幣非法吸收公眾存款案件中，一名男子鄧某以所謂的“無風(fēng)險(xiǎn)高收益”和“保本高利潤”的虛擬幣吸引了400多名投資會員，非法吸收共計(jì)超過500萬元的投資款。

北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，常見的虛擬貨幣詐騙包裝，包括假交易所、假投顧機(jī)構(gòu)、假投資機(jī)會、假官方連結(jié)等。而其詐騙手法與傳統(tǒng)詐騙也較為類似，首先發(fā)布誘導(dǎo)信息，騙取受害人信任，再進(jìn)行小額試水，最后篡改平臺數(shù)據(jù)庫完成詐騙，一步步誘導(dǎo)受害人走入陷阱。其本質(zhì)上就是利用NFT等新名詞為傳統(tǒng)詐騙披上“新外衣”。

最典型的騙局便是，不法分子利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌，投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

博通咨詢金融行業(yè)首席分析師王蓬博指出，總體來看，類似的炒作騙局往往和社會熟知的熱點(diǎn)新聞相結(jié)合，披著科技化的外衣包裝，比如加入?yún)^(qū)塊鏈等概念，但實(shí)際上是為了利用虛假的高額收益來吸收公共資金。于百程則表示，近兩年，一些以NFT、元宇宙為旗號的炒作行為，實(shí)際上仍為虛擬貨幣的非法交易活動。每次在虛擬貨幣價(jià)格大漲的過程中，相關(guān)非法活動就有所抬頭。

不組織參與虛擬貨幣交易炒作活動

時(shí)隔2個(gè)月，加密貨幣市值排名第一的比特幣價(jià)格近日再次突破30000美元大關(guān)，最高突破31000美元。根據(jù)全球幣價(jià)網(wǎng)站CoinGecko數(shù)據(jù)，截至6月27日20時(shí)24分，比特幣報(bào)30716.14美元，24小時(shí)漲幅1.3%。

比特幣這一波火爆走勢，也給非法分子提供了可乘之機(jī)。中國人民銀行上?？偛恳餐瑯犹岬剑谔摂M貨幣價(jià)格波動不斷，虛擬貨幣交易炒作活動有所抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。在于百程看來，虛擬貨幣是一種新興事物，國際上對其認(rèn)知和監(jiān)管也存在差異。其波動性大，并衍生出高杠桿等交易方式，雖然國內(nèi)多次提示風(fēng)險(xiǎn)，但一些樂于投機(jī)的個(gè)人，仍通過一些灰色渠道參與了境外虛擬貨幣的買賣，其中也包括一些不甚了解的人貪圖高收益，或者被中介誘導(dǎo)而參與了交易。

于百程進(jìn)一步指出，對于國內(nèi)個(gè)人來說，買賣虛擬貨幣主要有幾個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)，一是幣價(jià)波動和杠桿交易等導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)；二是由于境外監(jiān)管、交易所、技術(shù)、資金匯兌等方面產(chǎn)生的未知風(fēng)險(xiǎn)；三是由于國內(nèi)禁止虛擬貨幣交易，產(chǎn)生糾紛時(shí)不受法律保護(hù)；四是遭遇到詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。對于大眾來說，虛擬貨幣在資產(chǎn)權(quán)益認(rèn)定、產(chǎn)品性質(zhì)、交易方式、資金匯兌、法律保護(hù)等方面都存在風(fēng)險(xiǎn)，因此，百害而無一利，消費(fèi)者對此要有清醒認(rèn)識，不建議參與。

那么，應(yīng)如何保護(hù)好自己的錢袋子，防止掉入陷阱？中國人民銀行上海總部提示，要做到“三要三不要”，即要正確認(rèn)識虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的本質(zhì)屬性、樹立正確的投資觀念、選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的投資理財(cái)產(chǎn)品；不要組織參與虛擬貨幣交易炒作活動、不要輕信高收益高回報(bào)等宣傳、不要輕易泄露個(gè)人信息及轉(zhuǎn)賬。

針對NFT等“披著羊皮的狼”，中國人民銀行上海總部則指出，需要增強(qiáng)自我保護(hù)意識，切勿迷信所謂“高收益”“穩(wěn)賺不賠”“高科技”等噱頭，防范不法分子以 NFT、數(shù)字藏品、元宇宙等名義炒作、詐騙、洗錢、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，切實(shí)維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全；還需警惕，不參與NFT相關(guān)代幣發(fā)行和投機(jī)炒作活動，不購買以比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣作為發(fā)行交易的計(jì)價(jià)和結(jié)算工具的NFT產(chǎn)品。

北京商報(bào)記者 岳品瑜 實(shí)習(xí)記者 董晗萱

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